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        剛剛 國家金融監管總局重磅發聲!

        2023-07-12 11:16:06來源:中國基金報  

        近期市場上“李鬼”橫行,多家國央企發聲打假。國家金融監督管理總局也出手了!

        7月12日上午,國家金融監督管理總局發布關于防范冒用金融監管名義實施詐騙的風險提示,提醒廣大金融消費者提高警惕,增強反詐意識和識別能力。


        【資料圖】

        據稱,近期有不法分子冒充金融監管部門或者工作人員,打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。

        國家金融監督管理總局提示,金融監管部門不直接辦理金融業務,也不會與消費者有任何資金往來。金融消費者應選擇正規機構的合法金融服務;加強個人信息保護,謹防信息泄露。通過官方渠道合法合理維權,發現犯罪線索或者遭遇損失及時報案。

        來看詳情——

        冒用金融監管名義多方詐騙

        揭露三大手法

        國家金融監督管理總局介紹,近期,有不法分子冒充金融監管部門或者工作人員,打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。提醒廣大金融消費者提高警惕,增強反詐意識和識別能力,保護好個人信息和財產安全。

        具體來看,在此次監管通報中,共列出三大詐騙手法:

        手法一:偽造金融監管部門文件實施詐騙。

        不法分子冒用國家金融監督管理總局名義,通過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道,發布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢財。

        手法二:假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙。

        消費者在非官方渠道投訴后,不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息,以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯系消費者,誘導其點擊“XX監管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創建所謂“XX監管部門會議室”,誘騙登錄并開啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息,盜取消費者資金。

        手法三:冒充金融監管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。

        不法分子假冒金融監管部門工作人員,利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息,通過電話、社交軟件等聯系消費者并騙取信任,謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復征信”,需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”,并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬,不法分子迅速轉移資金并藏匿。

        不難看出,以上詐騙手法均為非法冒用金融監管部門名義,利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。

        不直接辦理金融業務

        也不與消費者有任何資金往來

        面對不法分子的騙局,金融消費者如何避免上當受騙?國家金融監督管理總局給出五點提示:

        第一,金融監管部門不直接辦理金融業務,也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”,不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕,謹防上當受騙。

        第二,選擇正規機構的合法金融服務。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求,應通過具備相應業務資質的機構獲取金融服務。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔?!辟J款業務及“保本高收益”理財產品等。

        第三,加強個人信息保護,謹防信息泄露。對于不明來源的“內部消息”以及非官方渠道發布傳播的信息,消費者要仔細辨識,妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,不點擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對外提供個人信息,避免因信息泄露造成財產損失。

        第四,通過官方渠道合法合理維權。因金融產品或者服務問題與金融機構發生爭議的,消費者可優先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進行處理;未達成一致的,可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發送的所謂“官方投訴鏈接”。

        第五,發現犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發現涉嫌違法犯罪線索,消費者應及時向公安機關報案反映有關情況,不可輕信網絡上自稱“網警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時,注意留存證據,積極提供線索,配合公安機關案件偵查,盡力挽回損失。

        假冒手法多種多樣

        涉嫌偽造公文詐騙

        近年來由于金融產品糾紛、P2P清退等問題,不少投資者由于急于回款等心理,容易被犯罪分子所利用。長期以來,各地金融監管部門、公安機關紛紛做出風險提示,進行官方“打假”。

        例如,今年3月,“忻州網警”通報,有不法分子利用客戶急需貸款的迫切心情,編造賬戶被凍結需交納“認證金”的謊言,并以涉嫌騙貸犯罪對客戶進行恐嚇。

        此前,原銀保監會消費者權益保護局也曾發布風險提示,稱監測到有不法網站假冒金融監管部門,發布帶有“銀保監會認證”“中國銀保監會”等不實信息內容,并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。并提示金融消費者要提高警惕,增強風險防范意識和識別能力。

        而在國家金融監督管理總局成立后,不法分子的騙術也隨即升級,開始偽造國家金融監督管理總局的“紅頭文件”進行欺詐。

        近期,多地警方通報,有群眾收到郵寄快件,自稱是“國家金融監督管理總局”、“中國銀行保險監督管理委員會辦公廳”等機關發出的“清退通知”紅頭文件。要求掃描二維碼辦理,24小時內未進行清退申請視為自動放棄。

        警方提醒稱,國家金融監督管理總局、中國銀保監會及其派出機構均未設立回款渠道。請網貸出借人提高警惕,增強風險防范意識和識別能力,相關回款渠道請及時與網貸機構或當地整治辦確認,如發現涉嫌違法犯罪線索,請積極向公安等有關部門舉報。

        (文章來源:中國基金報)

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